À chaque fois que des nouvelles concernant certains échanges de crypto-monnaie gèlent des actifs ou arrêtent les retraits, le marché de la crypto est très effrayé. Cela s'est produit la semaine dernière avec Coincheck, la bourse japonaise qui a subi un braquage de crypto-monnaie de 530 millions de dollars. Maintenant, les investisseurs sont à nouveau sur des épingles et des aiguilles après que l'échange de crypto européen Bitgrail a suspendu tous les retraits d'actifs à l'exception de Bitcoin.

BitGrail est de loin la plus grande bourse pour le trading de RaiBlocks (XRB) en volume quotidien. L'arrêt des retraits pour les investisseurs XRP est évidemment inquiétant. Selon le fondateur de BigGrail, Francesco Firano, l'échange met en œuvre une vérification KYC obligatoire pour tous les comptes, avec effet immédiat. Tous les comptes qui ne sont pas conformes verront leur position XRP liquidée en Bitcoins (BTC) et renvoyée à leur portefeuille Bitcoin de dépôt d'origine. Pour être clair, BitGrail autorise toujours les retraits de pièces BTC et est ouvert au trading XRP / BTC. Ainsi, les titulaires de compte qui ne souhaitent pas se conformer à la demande de vérification KYC peuvent toujours échanger leur XRP contre du BTC et déplacer les pièces vers leur portefeuille préféré.

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Voici la déclaration officielle du fondateur de Bitgrail, Francesco Firano, sur un post Reddit:

Chers utilisateurs, cela va être une nouvelle mise à jour sur ce qui se passe, car il semble que pour quelqu'un, une déclaration toutes les demi-heures soit plus importante que la possibilité de se concentrer sur le travail. Malgré d'éventuelles infractions, critiques, menaces, je vais continuer. Même si ce sont certaines des choses qui peuvent rendre les mises à jour ennuyeuses.

Je vais recommencer à répéter ce concept: BitGrail ne peut plus fonctionner sans KYC obligatoire. Il semble que les échanges en général ne peuvent pas le faire, même si certains peuvent l'ignorer. Mais BitGrail ne peut pas. C’est dans un pays où vous ne pouvez pas ignorer la loi et même s’il y avait une opportunité, nous ne le ferions pas. BitGrail souhaite opérer sur le marché de la crypto-monnaie de la manière la plus transparente possible, en parlant de lois.

Je n’entrerai pas dans les détails, mais voici quelque chose à propos de KYC:

En particulier, lisez le point 2: «Les ESM situées à l'étranger sont soumises aux mêmes sanctions civiles et pénales en cas de violation du BSA et de ses règlements d'application que les ESM ayant une présence physique aux États-Unis.»

Ainsi, même si BitGrail est une bourse européenne, il est nécessaire de se conformer aux lois du monde entier, américaines aussi (KYC inclus). Cela signifie vérifier les utilisateurs et leurs origines, afin de vérifier s'ils peuvent utiliser BitGrail ou non.

Vous pouvez trouver une solution de contournement, mais BitGrail souhaite fonctionner conformément à la loi. Alors KYC est fondamental (bien que fan de la vie privée). Il n'est pas possible de donner une heure d'arrivée prévue pour chaque vérification, il y en a beaucoup et il faut du temps. Les comptes avec des montants importants peuvent nécessiter des délais différents et des demandes de documents différents, ce qui ralentit les vérifications.

Beaucoup se sont plaints des changements soudains des conditions de service sans notification préalable. Gardez à l'esprit que rien n'a changé si ce n'est les montants qui peuvent être retirés pour BitGrail sans entraîner de problèmes concernant la LMA.

Plus précisément, qui a lu attentivement, a remarqué: «Maintenir votre compte: nos règles» «… S'il y a une activité suspecte liée à votre compte, nous pouvons, sans y être obligés, vous demander des informations supplémentaires, y compris des documents d'authentification, et geler toute transaction en attente de notre examen… »Toutes les transactions effectuées par EXTRA-EU pourraient être, actuellement, potentiellement suspectes selon ce qui a été cité ci-dessus.

Autre point important, n'oubliez pas que chaque fois que vous le souhaitez, vous êtes libre de fermer votre compte: «Résiliation et séquestre des comptes non vérifiés» «… Vous pouvez résilier cet accord avec BitGrail et fermer votre compte à tout moment…» «… La suspension de un Compte n'affectera pas le paiement des commissions dues pour les Transactions passées. Lors de la résiliation, les membres doivent communiquer une adresse Bitcoin valide pour permettre le transfert de toutes les devises créditées sur leur compte. BitGrail convertira toutes les crypto-monnaies en Bitcoin et transférera ce montant dès que possible suite à la demande du membre dans les délais spécifiés par BitGrail. À la fermeture du compte, tout montant inférieur à 0,005 Bitcoin en valeur ne sera pas retourné… »Une nouvelle page qui devrait permettre aux utilisateurs de fermer leurs comptes sans utiliser de tickets est en cours de développement.

Non vérifié et les utilisateurs EXTRA-EU devront fermer leurs comptes sur BitGrail. Ne vous inquiétez pas, au cas où ils recevraient un avis, ce n'est qu'une anticipation. À partir du moment où la déclaration officielle sera visible sur le site, ces utilisateurs auront deux (2) semaines pour accepter les nouveaux (à venir) TOS où il sera clairement écrit que les utilisateurs EXTRA-EU ne pourront plus utiliser de comptes BitGrail . Comme déjà dit, il s'agit d'une entreprise européenne, qui ne peut garantir de fonctionner selon les lois européennes que dans les pays européens.

Personnellement, de plus, j'éviterais de risquer des ennuis juridiques pour qui m'insulte et me menace.

En tant que PDG de BitGrail, tout ce qui «frappe» le site me «frappe». C'est stressant et ennuyeux. Vous pouvez certainement le comprendre, du moins en partie.

C'est une plateforme qui a commencé à travailler sur une possible pièce intéressante en mai 2017, dans un souci de transparence. J'ai travaillé sur XRB et créé un échange où les utilisateurs l'ont échangé pendant des mois.

Puis, quelque chose est arrivé. Le robinet a été fermé et la feuille de route de ce projet a changé, réduisant l'offre totale, peut-être en faveur des «early adopters» et des grands détenteurs, qui jusque-là n'étaient pas tellement. Je ne sais pas si cela a provoqué ou non une manipulation volontaire, exploitant également le fait que la pièce était principalement sur deux échanges en 2017. Pourquoi est-ce que je parle de cela? Parce que certains m'ont accusé de manipuler le marché (maintenant et dans le passé). S'il vous plaît, tout le monde se souvient que je ne suis pas et que je n'ai jamais fait partie de l'équipe RaiBlocks. Je ne suis que l’un des premiers à avoir développé cette pièce, alors qu’elle était totalement inconnue.

Cependant, la conséquence sur BitGrail a été importante: des volumes quotidiens énormes, soudainement. Nombre incroyable de connexions, d'utilisateurs. Le tout sans être prêt, avec des risques de problèmes juridiques ou techniques (raison des mises à jour des serveurs et autres), avec moi étant la cible.

Manches retroussées, travail de jour comme de nuit, pas de réveillon de Noël ni de nouvel an, afin d'optimiser la plateforme alors que le système était sous stress, en raison de demandes 20 fois plus élevées que certains jours précédents.

Beaucoup de choses ont été faites et de nombreuses autres sont en cours de développement.

Entre les choses importantes à prendre en compte, il y a aussi l'aspect de la loi -> KYC et les nouveaux TOS à venir.

Désormais, les dépôts et retraits XRB ne sont pas disponibles pour le moment (idem pour LSK et CFT; les tickets LTC doivent être fixés dès que possible). Mais il y a la possibilité d'utiliser BTC si quelqu'un veut simplement se retirer. C'est parce que BTC vise à rester pleinement fonctionnel (peut-être avec des exceptions rares et / ou imprévisibles). C'est la raison pour laquelle, comme écrit dans les CGU, en cas de fermeture d'un compte, le solde sera envoyé à l'utilisateur sous forme de BTC.

En conclusion, je voudrais redire que, si quelqu'un se considère meilleur dans la gestion de la situation, il peut faire une offre pour reprendre BitGrail, au lieu d'insulter et de critiquer avec des comptes anonymes.

Merci de votre attention. Francesco

Et voici une déclaration mise à jour de Francesco:

Bonjour à tous, Il est temps pour une nouvelle mise à jour, pour vous faire savoir que nous vous sentons. (malgré les harcèlements, les menaces de nombreux utilisateurs)

Première nouvelle, les dépôts et retraits XRB seront à nouveau activés prochainement. Et il y aura la possibilité pour les utilisateurs non européens (extra-eu) de se retirer, dans certaines conditions, en utilisant non seulement BTC.

Et maintenant, il est temps pour plus de clarté.

Tel qu'il est écrit, il est nécessaire de continuer à se conformer; cela nécessite de fermer les comptes EXTRA-EU, jusqu'à de nouvelles mises à jour. Certains pays comme les États-Unis sont à un niveau de priorité élevé dans la feuille de route BitGrail, mais pour le moment, il n'est pas possible de laisser ces utilisateurs échanger sur BitGrail.

La déclaration précédente sur les utilisateurs extra-européens était une anticipation à un prochain avis, cela ne se produit pas maintenant, immédiatement. Donc, la précipitation et le fud ne semblent pas vraiment nécessaires, sinon pour endommager la communauté, bien que certains disent que BitGrail lui-même le ferait.

La possibilité de déposer et de retirer sera disponible très prochainement pour les utilisateurs vérifiés. De plus, ils auront la possibilité de retirer leurs fonds sans les convertir en BTC, à la fois pour les utilisateurs de l'UE et EXTRA-UE. Dans ce cas, ils doivent être vérifiés (ou vérifier), retirer et, si nécessaire, fermer les comptes. Pour les autres, avec l'intention de se retirer sans être vérifiés, comme écrit dans les conditions de service, ils devront fermer leurs comptes et recevoir l'équivalent de fonds sur leurs comptes en BTC.

Au cours des dernières 24 heures, des centaines de demandes de clôture de comptes et des milliers de demandes de vérification ont été soumises. Il y a une file d'attente mais nous y travaillons, afin de répondre le plus rapidement possible aux demandes des utilisateurs.